РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ ТА НАГЛЯД

Національним банком України;

—підрозділ, який виконуватиме відповідні банківські операції,

підрозділ внутрішнього аудиту, вкомплектовані професійно придат¬

ними, кваліфікованими кадрами;

—відповідні внутрішні документи банку, що регламентують

здійснення банком діяльності, яка ліцензується Національним бан¬

ком України;

—необхідне банківське обладнання, комп'ютерну техніку, прог¬

рамні продукти та засоби зв'язку, що відповідають вимогам Націо¬

нального банку України;

—приміщення банку, що відповідає вимогам, установленим На¬

ціональним банком України, або укладену угоду на оренду примі¬

щення на строк не менше 5-ти років, чи свідоцтво на право власнос¬

ті на приміщення.

Національний банк України видає ліцензію функціонуючим бан¬кам, на розширення їхньої діяльності, якщо ними дотримуються такі обов'язкові умови:

—статутний капітал банку зареєстрований і фактично сплачений

у розмірі, не меншому від установленого Національним банком

України;

—формування резервного фонду банку відповідає вимогам чин¬

ного законодавства та нормативних актів Національного банку

України, статуту банку;

—формування резерву на покриття можливих витрат за креди¬

тами відповідає вимогам чинного законодавства, нормативних актів

Національного банку України. Внутрішні документи банку про по¬

рядок формування таких резервів не повинні суперечити вимогам