ОРГАНІЗАЦІЯ МІЖБАНКІВСЬКИХ РОЗРАХУНКІВ

Комерційний банк зобов'язаний здійснювати оброблення всіх відповідних електронних розрахункових документів у день їх одер¬жання від СЕП у порядку черговості їх надходження і незалежно від змісту. Документи, що не можуть бути коректно оброблені банком (наприклад, не існує рахунку клієнта, котрому призначений доку¬мент), мають бути занесені на спеціальний рахунок «сум до з'ясу¬вання». Ці кошти повертаються їхньому відправникові також через СЕП окремим документом.

Ведення кореспондентських рахунків банків — учасників СЕП здійснюється так. На початку робочого дня кожна РРП отримує від

відповідного регіонального управління Національного банку інфор¬мацію про стан кореспондентських рахунків банківських установ регіону. АРМ-2 приводить стан технічних коррахунків банків у від¬повідність зі станом їхніх реальних коррахунків. Ця інформація не¬гайно надається банкам регіону — учасникам розрахунків.

Протягом робочого дня розрахунки банку, які здійснюються через СЕП, відображаються на технічному коррахунку цього банку так:

—у момент отримання пакета початкових документів (А), якщо

АРМ-2 приймає його успішно і формує квитанцію Т з нульовим ко¬

дом помилки, технічний коррахунок зменшується на суму кредито¬

вих документів цього пакета — «банк відправив гроші» (зауважимо:

якщо банк відправив початковий дебетовий документ, то технічний

коррахунок, навпаки, збільшується на суму цього документа; інфо¬

рмаційні ж документи, що містяться в пакеті, не впливають на стан

технічного коррахунку);

—під час формування на АРМ-2 і відправлення в банк пакета від¬

повідних документів (В) технічний коррахунок не змінюється. Відпо¬

відні платежі відображаються на коррахунку лише тоді, коли АРМ-2

отримує квитанцію 8 про те, що банк успішно прийняв пакет В. У

момент приймання на АРМ-2 квитанції 8 про успішне отримання па¬

кета В банком, коррахунок збільшується на суму кредитових докуме¬

нтів цього пакета — «банк одержав гроші» (зауважимо: якщо банк

отримав дебетовий документ, то технічний коррахунок, навпаки,

зменшується на суму цього документа; інформаційні ж документи, що

містяться в пакеті, не впливають на стан технічного коррахунку);

—якщо АРМ-2 відхиляє пакет початкових документів (А) або