Методи кількісного аналізу ризику

•Дощі. Якщо очікуються значні дощі і рівень води в ріці високий, то існує загроза повені. Якщо дощі не очікуються, то при прогнозуванні повені цей фактор не враховується.

•Температура. Якщо навесні очікується тепла погода і з близько розташованих лісів стікає вода при таненні снігів, а рівень води в ріці високий, то існує загроза повені.

•Сніг. Враховується кількість снігу в лісах. Танення снігу може викликати додатковий стік води в ріку і збільшити за¬ грозу повені. Якщо снігу мало, то цей фактор не враховується.

Різні комбінації факторів ризику і їх наслідки представле¬ні у виді дерева рішень на рис. 9. На малюнку представлено тільки ті комбінації факторів ризику, які є сенс аналізувати, тобто область аналізу обмежена. В окремих випадках необхід¬но виконувати повний перебір варіантів.

Таким чином сформована структура ризику "можлива по¬вінь" і описані фактори, що її викликають, які можна конкре¬тизувати їхніми значеннями, характерними для даної місце¬вості, наприклад, аналізуючи наявні ретроспективні дані. При цьому, наявні статистичні дані можуть свідчити як на користь розвитку ситуації ризику (гілки "так"), так і проти (гілки "ні"), що знайшло відображення в схемі представленій па рис. 9.

Неповну визначеність у оцінках факторів ризику у вигля¬ді неточних, неповних або суперечливих даних враховують за допомогою ймовірностей або коефіцієнтів упевненості (у принципі, для оцінки можуть бути використані і шанси).Рис. 9. Схема аналізу ризику повені

При цьому коефіцієнти впевненості можна перерахувати в імовірності і шанси, а також навпаки, використовуючи ві¬домі правила. На рис. 9 проставлені оцінки ступеня впливу окремих факторів на величину ризику інвестицій¬ного проекту.

Підсумкові оцінки ступеня ризику кожного з виділених на рис. 9 результатів (цифри у квадратах) отримані комбіну¬ванням оцінок окремих факторів за формулами 25. Порядок розрахунку для третього результату показано нижче. Оцінки інших результатів отримані аналогічним чином.

При розрахунках підсумкового (інтегрального) значення коефіцієнта упевненості (Кінт) варто брати до уваги, то кое¬фіцієнт упевненості є комбінацією двох оцінок - істинності та хибності (24).

Тому при визначенні Кіит спочатку варто виконати за фор¬мулою (24) оцінку дії кожного з факторів ризику, а потім за формулами (25) знайти їх рівнодіючу.

Отриманий інтегральний коефіцієнт упевненості свідчить про те, що загрози повені, швидше за все, немає, хоча як показує аналіз дерева рішення на рис. 9, при певних комбінаціях факто¬рів ризик)7 вона може бути досить істотною (результати 5,3,8).

Вартісна оцінка ризику може бути визначена як добуток підсумкового (інтегрального) коефіцієнта впевненості на прогнозоване значення втрат у випадку реалізації несприятли¬вої події (у розглянутому прикладі - повені).

Аналогічним чином можуть бути представлені схеми оцін¬ки для всього комплексу екологічних ризиків розглянутого проекту. У наведеному прикладі це можуть бути: ризик змен¬шення рибних запасів унаслідок того, що гребля може перекрита традиційні шляхи нересту; ризик погіршення якості во¬ди, оскільки в стоячій воді швидко розмножуються різні водо¬рості і мікроорганізми; ризик підвищення рівня Ґрунтових вод і т.д.

Отримані вартісні оцінки всього комплексу екологічних ризиків поєднують за наступними правилами;

•сумісні ризики, в яких несприятливі події можуть бути реалізовані одночасно, складають;

•для несумісних ризиків (таких, що взаємно виключають один одного) розраховують їх середньозважене за коефіцієн¬тами впевненості значення;