ВАЛЮТНЕ РЕГУЛЮВАННЯ ТА КОНТРОЛЬ

Під час розгляду установчих документів засновників (учасників) комерційного банку за участю іноземного капіталу Національний банк України керується «Принципами нагляду за іноземними філія¬ми банків», розробленими у 1992 р. Базельським комітетом з бан¬ківського нагляду, серед яких обов'язковими є:

—наявність попередньої згоди центрального банку країни, де

зареєстрований іноземний учасник або звідки залучається іноземний

капітал, на відкриття банків з українським капіталом;

—повна «прозорість» усіх засновників іноземних банків чи бан¬

ків за участю іноземного капіталу з погляду їхньої фінансової на-

дійності, ділової репутації та запобігання можливим спробам відми¬вання «брудних грошей»;

—наявність повідомлення керівництва центрального банку іно¬

земної держави або його уповноваженого органу про належний кон¬

троль за діяльністю своїх комерційних банків—засновників (акціо¬

нерів) українського банку за участю іноземного капіталу.

Національний банк України видає ліцензію на створення банку за участю іноземного капіталу, враховуючи:

—фінансове становище засновників та результати їхньої фінан¬

сово-економічної діяльності протягом останніх п'яти років;

—наявність в іноземних засновників гарантій відносно їхньої

платоспроможності;

—наявність угод між Національним банком України та цент¬

ральними банками інших держав щодо можливості здійснення бан¬

ківського нагляду;

—участь громадян України в керівних органах банку та його

підрозділів.

Станом на 1 серпня 1998 р. в Україні функціонували 27 комер¬ційних банків з участю іноземного капіталу.Нормативними документами Національного банку України регу¬люються також і питання придбання нерезидентами цінних паперів, що емітовані в Україні (зокрема, облігацій внутрішньої державної позики — ОВДП). Операції з ОВДП на договірній основі з нерези¬дентами проводять тільки уповноважені банки-резиденти, які укла¬ли відповідні договори з Національним банком України. Уповнова¬жені банки за дорученням нерезидентів можуть здійснювати: