Управління інвестиційним процесом

Бізнес-план інвестиційного проекту може мати такий вигляд. Перший розділ «Загальні цілі проекту» повинен містити інфор¬мацію:

• найменування і суть проекту. У цьому пункті зазначається потужність з випуску нової продукції чи обсяги надання послуг, сервісного обслуговування, впровадження розробок;

• інвестиції, які потрібні для здійснення проекту. Слід зазна¬чити поряд із вартістю всього проекту необхідні власні кошти і додаткові вкладення;

• прибуток, який очікується від реалізації проекту, і термін окупності вкладень у проект. Тут необхідно зазначити також термін життєвого циклу інвестицій, окупність кожного його періоду;

• організаційно-правова форма реалізації проекту. Треба ви¬значити, чи це буде збільшення обсягів виробництва на діючому підприємстві, чи мається на увазі створення акціонерного това¬риства, колективного підприємства, товариства з обмеженою від¬повідальністю, консорціуму тощо;

• форма участі інвестора в проекті: з визначенням максималь¬ної частки інвестора в акціонерному капіталі, надання кредиту, компенсаційна угода, створення спільного підприємства та ін.;

• фінансові гарантії проекту. У цьому пункті вказуються строк і графік погашення кредиту, а також гарантійні умови: за¬става майна, державні гарантії, гарантії місцевих адміністрацій. банків тощо.

Другий розділ «Опис проекту» містить таку інформацію:

• коротка характеристика товару чи послуг, їх якісні характе¬ристики та сфера використання. У цьому пункті зазначається, які потреби задовольняє продукт чи послуга, що пропонується, її го¬ловні особливості, чому можна віддати перевагу перед продукцією конкурента. Треба охарактеризувати також дизайн, специфік) упаковки, організацію сервісу товару;

• зазначаються особливості проекту, які повинні забезпечити його комерційний успіх. Це можуть бути найновіші технічні рішення, відносно низькі витрати на виробництво продукції, наяв¬ність дешевої робочої сили, високі екологічні оцінки, забезпе¬чення експортного потенціалу, енергозбереження тощо;

• технічна характеристика проекту. Доцільно в таблиці зіста¬вити основні параметри аналогічних зразків устаткування чи продукції, відомі світовому ринку, з посиланням на джерело ін¬формації про них. Слід вказати переваги товару перед аналогами, а також порівняно з кращими вітчизняними та світовими зразка¬ми. Необхідно також зазначити, якими патентами чи авторськими свідоцтвами захищені особливості даного проекту, які є «ноу-хау», ліцензії, публікації і т. п.

Третій розділ «Оцінка ринку збуту» містить:

• відомості про географію та ємність ринку. Потенційна єм¬ність ринку — це загальна вартість товарів, які покупці, що зна¬ходяться в певному регіоні, в змозі придбати за певний період часу (місяць чи рік). Вона залежить від багатьох факторів — со¬ціальних, кліматичних, національних особливостей жителів регі¬ону, а головне економічних, тобто рівня доходів потенційних по¬купців, структури їх витрат, темпів інфляції тощо;• оцінка конкурентів. У цьому пункті необхідно дати коротку характеристику конкуруючих товарів і фірм. Вона повинна мі¬стити показники рівня якості, дизайну, думку покупців, рівень цін. Слід вказати проблеми в стратегії конкуруючих фірм чи в якісних характеристиках інших товарів для того, щоб визначи¬ти, де відкривається реальний шанс досягти успіху. Треба на¬вести об'єктивну оцінку не тільки вітчизняних конкурентів, а й іноземних;

• обсяг продаж, що планується. Необхідно визначити можли¬вих конкурентів і зіставити переваги та уразливі місця свої і су¬перників щодо таких запитів споживачів: якість продукту, низькі ціни, асортимент, винятковість товару, надійність, місцезнахо¬дження, умови доставки, гарантії, консультування, доступність та ін. Якщо переваги проекту, що пропонується, порівняно з конку¬рентами вищі всього на 30 %, то це достатньо низька конкурен¬тоспроможність. При перевагах у 30—50 % — становище фірми стійке, при 70 % — можна повністю контролювати ринок. Необ¬хідно мати на руках контракти чи хоча б протоколи про наміри на поставку продукції. Обсяг продажу продукції, що налічується, вказується для внутрішнього і зовнішнього ринку з розподілом по роках у натуральних показниках та в грошовому виразі у цінах на фіксовану дату;