Структура бізнес-аналізу
•Яку інформацію банк регулярно отримує про дії конкурентів, зміни розподілу ринку, про сильні та слабкі сторони конкурентів?
•Яку інформацію банк регулярно отримує про зміни в ключових оточуючих факторах, які мають вплив на діяльність банку?
•Яку інформацію банк регулярно отримує про зміни в наявності, якості або вартості ресурсів, необхідних для діяльності?
•Яку інформацію керівництво використовує для контролю та управління операціями?
Інформаційні системи
•Чи є інформаційні системи достатніми для надання своєчасної точної інформації, необхідної для діяльності банка? Які зауваження має керівництво щодо цих систем?
•Наскільки ефективними є системи бухгалтерського обліку у відображенні та обробці операцій? Наскільки ефективними є системи бухгалтерського обліку при звітуванні бюджету у порівнянні з наявними розходженнями?
•Які процедури застосовуються для контролю за розвитком прикладних комп’ютерних програм і змін цих програм?
•Які заходи безпеки існують для захисту цілісності інформації в системах управлінської інформації?
Використання інформації
•Які методи застосовуються, щоб забезпечити працівникам банка наявність інформації, необхідної для прийняття вірних рішень при виконанні своїх обов’язків?
•Які методи застосовуються для забезпечення належного розслідування бюджетних розходжень?
Власники
Основні власники
•Яка структура капіталу банка (тобто, частка капіталу надана власниками звичайних акцій, привілейованих акцій, довготермінова заборгованість, короткотермінова заборгованість і т.п.)? В чому суть цієї структури?
•Які головні типи і концентрація власності (наприклад, єдиний власник, сім’я, організації, інвестори, спеціаліст по приєднанню підприємств і т.п.)? Яка суть такого становища?
Перспективи
•Які ключові сподівання або “інвестиційна філософія” власників банка (наприклад, довготермінове зростання, поточні прибутки, податкові пільги і т.п.)? Наскільки справджуються ці сподівання?
Стосунки з керівництвом
•Які стосунки підтримує керівництво з ключовими акціонерами? Що робиться для зміцнення цих стосунків?
•Яку роль виконують власники в управлінні банком (наприклад, діючий власник-керівник, активні групи акціонерів)?
Зміни і потенційні зміни