Розрахунково-касові операції комерційного банку

документів чи перерахування на поточний рахунок позичальника відповідно

до умов кредитної угоди.

Депозитні рахунки підприємствам відкриваються на підставі укладеного

депозитного договору між власником рахунку та установою банку на

визначений у договорі строк. Кошти на депозитні рахунки перераховуються

з поточного рахунку і після закінчення строку зберігання повертаються на

поточний рахунок. Відсотки за депозитними вкладами перераховуються в

такому самому порядку або зараховуються на поповнення депозиту.

Проведення розрахункових операцій та видача коштів готівкою з

депозитного рахунку забороняється.

2. Міжбанківські кореспондентські відносини

Міжбанківські кореспондентські відносини - це договірні відносини між

банками, мета яких - здійснення платежів і розрахунків за дорученням

один одному. Вони регламентуються угодою про кореспондентські відносини

між банками, які знаходяться як усередині країни, так і за її межами.

Міжбанківські відносини можуть бути:

- між комерційними банками (установами) і регіональними управліннями

Національного банку;

- безпосередньо між комерційними банками.

Кореспондентські відносини встановлюються комерційним банком (установою)

з регіональним управлінням НБУ на підставі укладеного між ними договору

про відкриття кореспондентського рахунку для проведення міжбанківських

розрахунків комерційного банку з іншими банками.

У разі проведення міжбанківських розрахунків через прямі

кореспондентські відносини комерційний банк відкриває кореспондентський