Характеристика документів

•ухвалити рішення щодо документа (якщо користувач — головний бухгалтер або керівник банку і документ відправлений йому на розгляд);

• вилучити неоплачений документ;

•сторнувати документ, тобто десальдувати залишки (кошти повертаються на рахунок).

4. Оплата документа

Оплата документа — це процедура його бухгалтерського проведення, в результаті якої змінюється залишок на рахунку. Під час оплати виконуються такі операції:

•обробка файла залишків на кореспондентському рахунку (тип К), який надійшов до банку, і видача на екран повідомлення про стан коррахунку в РРП і коррахунку, який ведеться в ОДБ;•вибір з поштової скриньки файлів зворотних міжбанківських платежів рахунку (типу В), їх оплата та формування на них файла квитанції рахунку (тип S). З файлу типу В також формується файл для передачі клієнту по системі «Клієнт-банк». Дебетові запити, що надходять з CЕП, автоматично не оплачуються, вони розташовуються в окремому файлі і підлягають аналізу технолога;

•оплачені документи початкових платежів формуються у файл початкових платежів (тип А) і надсилаються до поштової скриньки для відправки у СЕП. Відібрані для відправки в СЕП документи реєструються у файлі «Картотека початкових прове¬день», яка потім використовується для квітовки (подокумен¬тальної звірки) з файлами-квитанціями (тип Т), які надходять з СЕП як підтвердження на файли типу А;

•якщо на якийсь відправлений файл типу А прийшов «відбійний» файл типу Т, то документам цього файлу автоматично змінюється статус і вони переходять у розряд невідібраних;

•якщо є неоплачені документи, то вони видаються в про¬токол неоплачених документів з поясненням причин неоплати.

5. Виправлення помилкових проведень

Виявлені помилки проведень можна виправити лише через спеціально передбачений для цього режим, який має назву «Ко¬ротке відновлення» (КВ). При його виконанні виконується по¬вернення на початок дня, і всі документи у файлі операцій OPER переводяться в стан неоплачених, а також відновлюється вхідне сальдо (SALDO) за його станом на початок банківського дня. Після виконаного відкату проводять заново відкриття дня, і лише після цього робляться відповідні виправлення документів. Режим КВ також використовується під час отримання «відбійного» файлу типу Т.

Такий режим виправлення помилкових проведень можна зас¬тосовувати лише для внутрішніх документів банку.

Виправлення зовнішніх документів, оплачених документів, можливе до їх відправки в РРП, тобто тих, які лише відібрані для відправлення у файл початкових платежів типу А. При цьому технолог повинен зняти позначку про відбір документа у файл А і лише після цього провести необхідні виправлення.

Крім виправлень помилок, протягом дня технологу надається можливість провести виправлення за інші дні, виконавши по¬вернення в режимі «Довге відновлення». У цьому режимі можна робити один чи кілька відкатів на кілька днів назад з перера¬хуванням усіх цих днів. Для того щоб можна було скористатися цим режимом, необхідно мати копії всіх попередніх банківських днів. Користуватися режимом довгого відновлення необхідно лише у разі крайньої необхідності, для виправлення помилок попередніх днів краще користуватися коригуючими проведен¬нями.

Коригуючі проведення виконуються за допомогою меморіаль¬них ордерів. При друкуванні меморіальних ордерів для кори¬гуючого проведення на ньому буде додатковий рядок з надписом «Коригуючий».