Характеристика документів

2. Реєстрація клієнтів і відкриття рахунків

Реєстрація клієнтів і відкриття рахунків — це робота, яка ви¬конується під час залучення нового клієнта в банк. Послідовність її виконання така:

•присвоєння реєстраційного номера клієнту, для якого від-кривається рахунок і виконується формування запису файла «До¬відник клієнтів» (КLIENT);

•відкриття рахунку з цим реєстраційним номером та форму¬вання запису файла відповідного рахунку. У цьому режимі також вводяться такі додаткові реквізити по рахунку: дата погашення; ознака строку позички по позичкових рахунках; символ звітності; характер рахунку; відомості для звітності в податкову інспекцію тощо.

3. Робота з первинними документамиТехнолог має можливість контролю за введенням документів на робочих місцях. Безпосередній прийом документів та їх введення виконується на робочих місцях операціоністами, кожен з яких має свій ідентифікаційний номер і виконує обслуговування певних, закріплених за ним, клієнтів. Введені, проконтрольовані та прийняті до обробки пакети документів з робочого місця операціоністів передаються по мережі на обробку на робоче міс¬це технолога. Технолог має можливість самостійно перевіряти файли операціоністів на предмет того, з яких робочих місць ще не передані документи для обробки. Технолог також працює з документами, що надійшли по системі «Клієнт-банк».

Основною функцією АРМ-технолога є обробка документів банківського дня, їх оплата та проведення.

Під час роботи в цьому режимі технологу надається можливість:

•обробки файлів СЕП, що надійшли в банк, формування файлів для відправки в СЕП;

•оплата (проведення) документів, тобто зміна залишку на рахунках у відповідності з введеними (внутрішніми і початко¬вими) та прийнятими по СЕП (зворотними) документами дня.

Початкові документи, введені з клавіатури, проводяться авто¬матично в момент запису документа в базу. Документи, що надійшли з АРМ-3, проводяться також автоматично.

Умови виконання проведення по внутрішніх документах банку такі:

•наявність в базі даних ОДБ обох рахунків, по яких необхідно виконати проведення;

•проведення не повинно викликати «червоне» сальдо на рахунках.

Проведення по зворотних міжбанківських документах та фор¬мування файлів початкових платежів виконується з урахуванням контролю по кореспондентському рахунку в РРП. Умовами вико¬нання проведення по зовнішніх (міжбанківських) документах банку є наступні:

•початкові проведення, які призводять до «червоного» сальдо на кореспондентському рахунку, не виконуються і відповідно документи не включаються у файл початкових платежів для відправки в СЕП;

•проведення по прийнятих зворотних платежах в ОДБ здійс¬нюється лише після отримання інформації з РРП про їх зараху¬вання на кореспондентський рахунок.

Документи, які надійшли по каналах зв’язку з системи «Клієнт-банк», обробляються, і технологу надається можливість:

•сплатити документ частково;