БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ

Своп - валютні операції, що поєднують купівлю або продаж валюти на умовах готівкової операції «спот» з одночасним продажем або купівлею тієї ж валюти на строк по курсу «форвард».

Валютний опціон - це право (але не обов’язок) продавця купувати або продавати визначену суму валюти за визначеним курсом на дату або до дати закінчення дії опціону

Арбітраж означає можливість скористатись тимчасовою різницею цін валюти на двох ринках одночасно, а також, коли існує різниця між процентними ставками двох країн та різниця між поточним курсом та фючерним курсом валют.

Валютна позиція банку - співвідношення між сумою активів та позабалансових вимог в певній іноземній валюті та сумою балансових та позабалансових зобов’язань в цій самій валюті.

Експозиція - різниця між сумою активів у іноземній валюті і пасивів у тій самій валюті.

Закрита валютна позиція - це коли сума активів та позабалансових вимог збігається із сумою балансових та позабалансових зобов'язань у кожній іноземній валюті.

Валютна позиція відкрита - це коли сума активів та позабалансових вимог не збігається із сумою балансових і позабалансових зобов'язань у кожній іноземній валюті.

Валютна позиція відкрита довга - це коли сума активів і позабалансових вимог перевищує суму балансових і позабалансових зобо¬в'язань у кожній іноземній валюті.

Валютна позиція відкрита коротка - це коли сума балансових і позабалансових зобо¬в'язань перевищує суму активів і позабалансових вимог у кожній іноземній валюті.

Валютний ризик - небезпека валютних втрат, зв’язаних із зміною курсу іноземної валюти стосовно національної валюти при проведенні внутрішньоторгівельних, кредитних та валютних операцій.

РОЗДІЛ 7. РОЗРАХУНКОВО-КАСОВІ ОПЕРАЦІЇ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

1. Основи організації грошових розрахунків.

2. Порядок оформлення розрахункових документів та їх приймання устано¬вами банків.

3. Форми безготівкових розрахунків та їх характеристика.

4. Порядок відкриття рахунків у банках.

5. Міжбанківські кореспондентські відносини.

6. Організація готівкових грошових розрахунків.

7. Основи організації грошових розрахунків

Грошові розрахунки здійснюються за допомогою готівкових грошей і в безготівковому порядку.

Готівкові розрахунки застосовуються в основному у взаємовідносинах підприємств і організацій з населенням, тобто обслуговують рух грошових доходів і витрат населення.