Автоматизація розрахунково-касових операцій

Готівковий прийом платежів проводиться без платіжної картки, безготівкові перерахування – із застосуванням платіжної картки. При наборі суми платежу касиром, клієнт підтверджує суму шляхом набору на ПІН-клавіатурі.

Відмітки про проведення платежу. Касир після проведення операції на “повідомленні” печатку і підпис і залишає його в себе для звіту. Клієнту касир передає квитанцію про проведену операцію, яка роздруковується з принтера, з особистим підписом і печаткою.

Прийом платежів на рахунки юридичних осіб, з якими заключено договір про розрахунково-касове обслуговування, касир проводить в наступному порядку:

-перевіряє наявність всіх реквізитів в “повідомленні”;

-обирає операцію з класифікатора “Платежі на користь організацій”;

-проводить прихідну операцію на рахунок організації або навчального закладу;

-плата за розрахунково-касове обслуговування не стягується.

В системі є організації, при прийомі платежів на рахунок яких розрахунково-касове обслуговування стягується з клієнта. В цьому випадку в полі “Призначення платежу” вказано: “Розрахунково-касове обслуговування стягувати”.

Якщо при прийомі платежів виникли сумніви у визначенні символу призначення платежу, касир:

-активізує меню “Договори”;

-входить в меню “Комунальні та інші платежі”;

-в полі “Рахунок отримувача” проставляє розрахунковий рахунок отримувача платежу;

-система виводить на екран інформацію про отримувача платежу (МФО, назва організації, рахунок отримувача, призначення платежу, символ);

-активізує меню “Робота”;

-обирає операцію з класифікатора “Платежі на користь організацій”;

-знаходить потрібний символ, набирає розрахунковий рахунок отримувача платежу;

-проводить прихідну операцію.

Прийом платежів на користь юридичних осіб, з якими не заключений договір на розрахунково-касове обслуговування (разовий платіж). Якщо при введенні розрахункового рахунку отримувача платежу в меню “Комунальні та інші платежі” висвітлюється інформація «Пуста таблиця» - платіж на користь юридичної особи є разовим.

Якщо при прийомі разових платежів касир не впевнений у визначенні символів, йому необхідно звернутися до економіста відділення. Клієнт додатково заповнює «повідомлення» на розрахунково-касове обслуговування. Сплата за розрахунково-касове обслуговування проводиться в розмірі затвердженого тарифу в банк.

Прийом комунальних платежів. Для навчальних закладів при сплаті за гуртожиток в «повідомленні» клієнт зобов’язаний вказати в полі “Призначення платежу” № групи та семестр.

При прийомі платежів за газ. Електроенергію клієнт зобов’язаний заповнити “повідомлення” (додаток 3-в Інструкції №1 НБУ) додатково вказати номер особового рахунку, показника лічильника або період, за який проводиться оплата.