Інформаційні системи і технології у фінансових установах
АРМ операциониста приймає, контролює і підписує платіжні документи, підготовлені специализированнымими АРМами, у тому числі “Клієнт-Банк”. Використання АРМ операциониста як єдиного центра підготовки і контролю правильності платежів радикально підвищує надійність підсистеми формування платіжних документів, дозволяє легко нарощувати систему шляхом створення спеціалізованих Армов, що взаємодіють з базовою підсистемою операційного дня банку через АРМ операциониста.
АРМ функціонує незалежно від стану операційного дня. Таким чином, у випадку завершення опердня ранком, операционист може підготувати платежі в рахунок вчорашнього або сьогоднішнього опердня. Операционист відправляє підготовлені сеанси в ЦУП безпосередньо або через старшого операциониста-контролера, що здійснює верифікацію платежів.
Окремою підсистемою, викликуваної з АРМа операциониста, є картотека обов'язкових платежів (картотека ДО2). Вона дозволяє враховувати обов'язкові платежі і з появою можливості автоматично породжує необхідні для погашення платіжні, меморіальні і позабалансові документи. Підсистема є одним з додаткових рішень і в базовий комплект не входить.
Система “БАНКІВСЬКА ЗВІТНІСТЬ”
У системі реалізовані:
1) АРХІВНІ ЗВІТИ - по завершених банківських днях. Звіти по архівним даним можуть бути сформовані в будь-який час за будь-який чи день період з банківського архіву. До цієї групи належить більшість звітів системи (виписки по л/рахунках, оборотно-сальдовые відомості і т.д.).
2) ЗВІТИ ОПЕРДНЯ - за даними поточного банківського дня (щоденна каса, протокол дня, операційні сеанси для клієнтів, що течуть оборотно/сальдові відомості і т.д.).
3) ЗМІШАНІ ЗВІТИ - готуються по архівним даним з обліком даних поточного операційного дня (5-денні і декадні звіти по касі і т.д). Саме такі звіти користаються найбільшою популярністю в останній день декади, місяця, кварталу.
4) ЗВІТИ З РЕПОЗИТАРИЯ - консолідовані чи своє відділення.
Для більшості звітів користувач може вибрати ступінь подробиці ( чивключати лицьові, агрегированные I-IV порядків і т.д., а також дані флиалов свого чи регіону усіх). Підсистема звітності дозволяє в більшості випадків відмовитися від STAT і ASPLA. Формат підготовлених для репозитария файлів відповідає галузевим стандартам НБУ.
Автоматично при завершенні дня системою формуються:
•Протокол опердня;
•Протокол узгодження корсчета банку з випискою з РКЦ;
•Виписки по особових рахунках (форма 15);
•Виписки по валютних особових рахунках;
•Відомість залишків по особових рахунках (ф. 96);
•Оборотно-сальдовая відомість по балансових рахунках (ф.25);
•Щоденний баланс банку для Облуправління НБУ (у центральному відділенні банку + консолідований баланс);
•Валютний баланс дня по усіх валютах;