Банковская система сегодня

прогнозирования и управления денежными потоками, возникающими

в ходе производственной и сбытовой деятельности компаний, с

контролем за состоянием банковского счета и инвестированием

сумм, высвобождающихся из оборота.С помощью программ по управ-

лению кассовыми остатками банки помогают компании ускорить ин-

кассацию денежных сумм, контролировать расходы, иметь точную

информацию, где находится свободная денежная наличность, како-

ва ее величина и как выгодно использовать эти средства.Прог-

рамма направлена прежде всего на ускорение обработки денежных

переводов, поступающих в пользу компании.

Для ускорения инкассо платежных документов применяется

система почтовых ящиков.Банк открывает на почте абонементный

ящик для клиента и течение дня через определенные интервал

времени посылает служащих для получения прибывающей корреспон-

денции,После доставки платежных документов в банк отправляют

их самым коротким маршрутом в адрес плательщиков, зачисляют

суммы на счет клиента и регистрируют каждяй поступивший депо-

зит.

Ускоренная обработка документов и быстрое сосредоточение

поступлений на едином счете позволяет сократить долю непри-

быльных кассовых резервов в активах корпораций.

Трастовые операции

Многие коммерческие банки принимают на себя функции дове-

ренного лица и выполняют в этой роли разнообразные операции

для своих индивидуальных и корпоративных клиентов.Например,