Реєстрація і ліцензування комерційних банків

—клопотання банку про надання ліцензії на здійснення банків¬ських операцій;

—бізнес-план банку на перші три роки його діяльності;

—професійна придатність керівників відповідних підрозділів;

—висновок регіонального управління НБУ щодо технічної готовності та забезпеченості кваліфікованими кадрами.

Рішення про надання ліцензії ухвалює Комісія з питань нагляду і регулювання діяльності банків.

Відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій є край¬нім заходом Національного банку України. До його застосування НБУ використовує інші заходи застережливого характеру відповід¬но до чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України.

Ліцензія на здійснення банківських операцій (окремих чи всіх) може бути відкликана за поданням регіонального управління Націо¬нального банку України у разі:

—виявлення недостовірних даних, на підставі яких була надана

ліцензія;

—затримання початку здійснення діяльності, на яку видана лі¬цензія, більше як на один рік з моменту видання ліцензії;

—виникнення загрози інтересам кредиторів та вкладників банку;

—виявлення порушень банком вимог банківського і антимонопольного законодавства та нормативних актів НБУ;

—збиткової діяльності банку протягом 3-х місяців;

—систематичного порушення економічних нормативів, які вста¬новлені Національним банком України, протягом 3-х місяців підряд

або 6-ти місяців протягом року;

—здійснення операцій, на які не було видано ліцензії;

—недостовірних інформації та звітності або несвоєчасного їх

подання;

—невиконання в установлений термін вимог НБУ щодо діяль¬ності банку та умов, на підставі яких була видана ліцензія.У разі прийняття Комісією рішення про відкликання ліцензії на здійснення однієї або кількох банківських операцій комерційний банк повинен у день отримання зазначеного рішення припинити здійснен¬ня нових операцій та забезпечити виконання зобов'язань банку за бан¬ківськими операціями, за якими відкликано ліцензію, перед кредито¬рами і вкладниками згідно з укладеними договорами. Банк зобов'яза¬ний у триденний термін повернути Національному банку України раніше отриману ліцензію для заміни переліку дозволених операцій.

Підрозділи банківського нагляду Національного банку України та його регіональних управлінь здійснюють постійний контроль за дотриманням банком вимог НБУ щодо припинення операцій, за якими відкликано ліцензію. Якщо банк не припинив виконання бан¬ківських операцій, на які ліцензія була відкликана, Правління Наці¬онального банку України може ухвалити рішення про відкликання ліцензій на всі види банківських операцій.