Національний банк Польщі

г) одержання резидентами фінансових кредитів від іноземних міжнародних фінансових організацій та інших кредиторів.

Оскільки в Польщі існує режим валютного контролю, окремі операції, зазначені у цьому переліку, можуть відбутися за наявності індивідуальної ліцензії Національного банку Польщі.

Одним із пріоритетних нап¬рямів загальнодержавної політики є сприяння залученню іноземних інвестицій.

Засновниками банків за участю іноземного капіталу можуть бути суб'єкти підприємництва (за винятком офшорних компаній і бан¬ків). Іноземні засновники новостворених банків мусять сплатити свою частку статутного фонду у вільно конвертованій валюті.

Під час розгляду установчих документів засновників комерційного банку за участю іноземного капіталу НБП керується принципами:

- наявність попередньої згоди центрального банку країни, де зареєстрований іноземний учасник або звідки залучається іноземний капітал, на відкриття банків з польським капіталом;

- повна «прозорість» усіх засновників іноземних банків чи банків за участю іноземного капіталу;

- наявність повідомлення керівництва центрального банку іноземної держави або його уповноваженого органу про належний кон¬троль за діяльністю своїх комерційних банків-засновників польського банку за участю іноземного капіталу.

Майже 95% банківської системи Польщі - це банки з іноземним капіталом.[5]

5.7. Повноваження Центрального банку у сфері валютного контролю

Політика валютного регулювання реалізується через механізм валютних обмежень і валютного контролю. Метою валютного контролю є забезпечення дотримання резидентами та нерезиден¬тами валютного законодавства.

Уповноважені банки здійснюють контроль за валютними опера¬ціями, що провадяться резидентами і нерезидентами через ці банки. До сфери валютного контролю належить усе те, що підлягає валют¬ному контролю відповідно до чинного валютного законодавства, а саме: валютні операції, які здійснюються резидентами і не¬резидентами на її території, а також зобов'язання щодо декларуван¬ня валютних цінностей та іншого майна резидентів, що перебувають за межами Польщі.Контроль за дотриманням установленого порядку здійснення ва¬лютних операцій покладається на органи валютного контролю. Головним органом валютного конт¬ролю в Польщі є Національний банк Польщі, який:

- здійснює контроль за виконанням правил регулювання валют¬них операцій на території держави з усіх питань;

- забезпечує виконання уповноваженими банками функцій що¬до здійснення валютного контролю згідно з до валютного законодавства.

Ступінь відповідальності (фінансові санкції) за порушення встановлені валютним законодавством Польщі. Підставами для застосування стягнень є:

1. Здійснення комерційними банками або кредитно-фінансовими установами операцій з валютними цінностями без одержання гене¬ральної ліцензії НБП тягне за собою штраф у сумі зазначених валютних цінностей.

2. Торгівля іноземною валютою банками та іншими кредитно-фінансовими установами без одержання ліцензії або з порушенням порядку і умов торгівлі валютни¬ми цінностями на міжбанківсько-валютному ринку Польщі.

4. Невиконання уповноваженими банками зобов'язань щодо ку¬півлі іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку.

5. Порушення порядку організації розрахунків в іноземній валюті між резидентами та нерезидентами.