Організація зовнішнього валютного ринку

31.08.24986 грн. 30 коп.

30.09.18849 грн. 32 коп.

31.10.11835 грн. 32 коп.

30.11.5260 грн. 27 коп.

25.12.

Завдання 3

Виробниче підприємство звернулось у комерційний банк за одержанням довгострокового кредиту для фінансування капітального будівництва.

Було розроблено проект кредитного договору, де передбачено наступні фінансові умови:

—кредитування здійснюватиметься по кредитній лінії рівними сумами, що будуть перераховуватись на спеціальний позичковий рахунок позичальника на дату — перше квітня на протязі трьох років;

—повернення кредиту буде здійснюватись в розстрочку певними сумами теж на дату — перше квітня на четвертий, п’ятий та шостий рік; початком відліку часу для фінансових розрахунків є дата надходження чергової суми кредиту.

Використовуючи показник чистої приведеної вартості потоку платежів і чистий приведений дохід, визначити вигідність операції для кредитора. Ставку дисконтування скорегувати на процент інфляції.

Задані умови і показники:

1.Сума кредиту,

всього- 1410 тис. грн.

в т. ч.

на 1.04 першого року- 470 тис. грн.

на 1.04 другого року - 470 тис. грн.

на 1.04 третього року - 470 тис. грн.

2. Сума, яку повинен повернути позичальник.

Всього:- 2264 тис. грн.

в т. ч.

на 1.04 четвертого року- 724 тис. грн.

на 1.04 п’ятого року- 760 тис. грн.