Організація зовнішнього валютного ринку

Висновок: підприємству вигідніше поставити кошти на депозит з поквартальним нарахуванням відсотків, адже сума доходу більша на 806 грн.

Завдання 2

Комерційний банк надав виробничому підприємству кредит у відповідній сумі строком до шести місяців на протязі двох періодів:до першого липня та першого серпня поточного року (табл. 2).

Згідно кредитного договору погашення кредиту проводилось шляхом застосування термінових зобов’язань, оформлених так: 25-го числа кожного місяця, починаючи з вересня поточного року повертати основну суму боргу рівними сумами; проценти за користування кредитом сплачувати щомісячно.

Розрахувати потік платежів, які надійдуть банку від позичальника на протязі терміну дії кредитного договору.

Таблиця 2.

№ п.п.ПоказникиОдиниці виміруДані

1.Загальна сума кредиту, в тому числіТис. грн.800

2.На 1 липняТис. грн.450

3.На 1 серпняТис. грн.350

4.Ставка проценту за кредит (% річних)%40

Розв’язок.

01.07. – 450 тис. грн.

01.08. – 350 тис. грн. }видача

40 % - річних

Процент =

ЛипеньСерпеньВересеньЖовтеньЛистопадГрудень

Основна сума позики200000 грн.

25.09.200000 грн.

25.10.200000 грн.

25.11.200000 грн.

25.12.

Процент за позику15287 грн. 67 коп.

31.07. 27178 грн. 08 коп.