Установлення і контроль економічних нормативів, що регламентують діяльність банків

До щоденних форм звітності, які контролюються департаментом безвиїзного нагляду та відповідними регіональними управліннями Національного банку України, належать:

—форма № 1Д-КБ — баланс комерційного банку,

—форма № 540 — звіт про відкриту валютну позицію.

Для розрахунку окремих економічних нормативів дані подаються разом із щоденним балансом (форма № 1Д-КБ ) за спеціальним файлом № 42. Це такі нормативи:

—максимального розміру ризику на одного позичальника (Н8);

—максимального розміру великих кредитних ризиків (Н9);

—максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств,

наданих одному інсайдеру (Н10);

—максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств,

наданих інсайдерам (НІ 1).

До щомісячних форм звітності, які контролюються департаментом безвиїзного нагляду та відповідними регіональними управліннями Національного банку України, належать:

—форма № 1-КБ Баланс комерційного банку (щомісячна);

—(юрма № 611 Звіт про дотримання економічних нормативів;

—(юрма № 11 Балансовий звіт комерційного банку;

—(юрма № 301 Звіт про кредитний портфель;

—норма № 341 Звіт про залишки за депозитами;

—форма № 542 Звіт про дотримання нормативів відкритої валютної позиції.

Заходи впливу за порушення комерційними банками економічних нормативів

До одноразового порушення належить невиконання протягом одного місяця встановлених економічних нормативів (за нормативами, які розраховуються як середньоарифметична величина) та порушення, що сталося лише раз (за нормативами, які розраховуються за кожним випадком порушення).

До повторного порушення належить невиконання протягом двох місяців установлених економічних нормативів (за нормативами, які розраховуються як середньоарифметична величина) та протягом двох і більше разів (за нормативами, які розраховуються за кожним випадком порушення).До систематичного порушення належить невиконання протягом трьох місяців установлених економічних нормативів (за нормативами, які розраховуються як середньоарифметична величина) та протягом місяця (за нормативами, які розраховуються за кожним випадком порушення).

При цьому повторним та систематичним порушенням економічних нормативів вважається таке, яке відбувається або кожного місяця (дня) поспіль або через певний проміжок часу.