: Основи створення і концепція функціонування ІС державних і комерційних структур ІСДКС

Вал. операціями займається той банк, який має на це ліцензію, авт-ся такі ф-ції:

1.облік руху вал. коштів на розрахункових вал. рахунках і кор. рахунках в ін. банках;

2.облік роботи обмінних вал. пунктів;

3.облік і регулювання кредитних і депозитних операцій (активно-пасивних) операцій з валютою;

4.формування звітності і передача її в НБУ.

Технологія обробки інф-ції по вал. операціям аналогічна тій, яка здійснюється з нац. валютою; особливістю є те, що для авт-ції обліку вал. операцій можна використовувати окремий пакет “ОДБ”.В пунктах обміну валюти обов'язково повинні використовуватися касові апарати або ЕОМ, тобто повинно ф-ти АРМ обмінного пункту. На такому АРМ ведеться облік кожної операції обміну, друкується квитанція клієнту і формується звіт, в якому вказується загальний обсяг купівлі-продажу і доход. Такий звіт передається щоденно у формі док-ту чи через модем по каналам зв'язку в банк. При автоматизації обліку вал. операцій на ряду із заг. класифікаторами використовуються клас-ри кодів валют, країн (через які проводяться операції чи куди переводяться кошти) і підтримується файл статистичних даних про курси валют за всі періоди.

Для передачі інф-ції по вал. розрахункам в ін. банки можуть використовуватися 2 канали:

1)наявний в банку АРМ-SWIFT

2)передача інф-ції через АРМ-3 в ЦРП, а далі у відділ по міжнародним розрахункам.

По руху вал. коштів складаються окремі звіти у вигляді файлів, що передаються в НБУ:

•щоденно “Дані про курси валют та обсяги операцій з іноземною валютою” - 39

•щомісячно “Дані про надані дозволи на продовження терміну завершення розрахунків за експортно-імпортні операції” - 37

•щомісячно “Дані про порушників законодавчо встановлених термінів розрахунків за експортно-імпортні операції” - 36

•33,34,35 містять дані про інвестиції, довгострокові кредити і гарантії

•щомісячно “Дані про кількість пунктів обміну іноземної валюти, купленої-проданої в пунктах” - 32

Крім звітних форм, для контролю формуються на екран і до друку виписки із вал. рахунків, таблиці про заг. рух вал. коштів із їх цільовим призначенням.

Автоматизована підготовка інф-ції для розрахунку ек. нормативів і аналізу діяльності КБ.

Згідно з інструкцією №10 НБУ для контролю за дія-тю КБ передбачається розрахунок таких показників:

1.min розмір статутного фонду (3 млн. екю);

2.платоспроможність банку;

3.ліквідність банку (оперативна, поточна, прогнозна);

4.розмір ризику на одного позичальника;