Ліцензування банківської діяльності

5. Довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами.

6. Депозитарна діяльність і діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів.

7. Здійснення інвестицій у статутні фонди інших юридичних осіб.

8. Здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та інших грошових лотерей.

9. Перевезення валютних цінностей та інкасація грошових коштів.

10. Операції за дорученням клієнтів або від свого імені з інструментами грошового ринку; інструментами, що базуються на обмінних курсах та відсотках; з фінансовими ф'ючерсами та опціонами.

Крім банківської ліцензії, для здійснення таких операцій банк повинен одержати письмовий дозвіл за умови дотримання таких вимог:

1) рівень регулятивного капіталу1 має відповідати вимогам НБУ та бути підтвердженим незалежним аудитором;

2) банк не є об'єктом застосування заходів впливу;

3) наявність схваленого Нацбанком плану здійснення діяльності, яка ліцензується;

4) наявність достатніх фінансових можливостей для здійснення такої діяльності;

5) наявність відповідних спеціалістів для здійснення такої діяльності.

НБУ поряд із загальними умовами має право встановлювати спеціальні вимоги стосовно певного виду діяльності, серед яких:

» установлення мінімального строку функціонування банку для здійснення певного виду діяльності;

• установлення підвищених вимог до розміру зареєстрованого та фактично сплаченого статутного капіталу;

• установлення підвищених вимог до розміру капіталу банку;

• дотримання порядку формування резервів банку;

• дотримання порядку формування фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

• стабільна беззбиткова діяльність, дотримання банком економічних нормативів та мінімальних резервних вимог;

• наявність позитивного висновку зовнішнього аудитора;

• наявність технічних та технологічних умов для виконання певного виду діяльності.

НБУ надає єдиний письмовий дозвіл на здійснення всіх операцій, для виконання яких він є необхідним. На підставі цього дозволу банк має право виконувати одну, декілька чи всі операції згідно з зазначеним у ньому переліком. Письмовий дозвіл без додатку з переліком операцій недійсний.

Дотримання банками всіх вимог перевіряється НБУ на підставі поданих банками документів (табл. 1.2).

Документи, що подаються банками для отримання банківської ліцензії та письмового дозволу на здійснення окремих операцій