Порядок реєстрації комерційного банку в Україні

Іноземні громадяни для участі у створенні вітчизняного банку повинні подати в НБУ письмову згоду на таку участь контролюючого органу держави, резидентом якої вони є, а також анкету, яка б підтверджувала відсутність судимості.

Усі зазначені документи подаються мовою оригіналу з нотаріально засвідченими перекладами українською мовою і мають бути нотаріально засвідчені за місцем їх видачі і легалізовані в консульських установах України.

Внески в статутний капітал такого банку можуть здійснюватись нерезидентами в іноземній валюті на накопичувальний рахунок, відкритий у НБУ.

По-четверте, остаточне рішення про реєстрацію банку з участю іноземного капіталу приймається Правлінням НБУ.

Комерційні банки можуть створювати свої філії, представництва та інші відокремлені підрозділи як на території України, так і

за її межами. Філії та представництва банку є його відособленими підрозділами, розташованими поза межами банку, які функціонують на підставі положень про філію чи представництво. На відміну від представництв, котрі фінансуються банком і діють від його імені без права виконувати банківські операції, філії виконують усі або деякі операції на підставі дозволу, наданого банком. Банк може виділити філію на окремий баланс, а може відображати її операції на власному балансі. Представництвам відкриваються поточні рахунки в територіальних управліннях НБУ за місцем їх створення.

Філії банку відкриваються за погодженням з ТУ НБУ за місцезнаходженням філії на підставі таких документів:

• клопотання банку про відкриття філії із зазначенням місцезнаходження та основних видів діяльності;

• рішення спостережної ради банку про відкриття філії;

• положення про філію, затверджене спостережною радою; » письмовий дозвіл банку на здійснення філією операцій;

« відомості про керівника та головного бухгалтера філії;

«згода територіального управління НБУ за місцезнаходженням банку на відкриття філії;

« копії статуту банку, зареєстрованого Національним банком України;

«документ, що підтверджує наявність приміщення, в якому буде розташовуватись філія банку;

• копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію філії.

Згода ТУ НБУ за місцезнаходженням головного банку на відкриття філії надається за умови відповідності статутного капіталу банку встановленим вимогам, строку діяльності банку не менше 1 року, наявності прибутку, беззбиткової діяльності протягом півріччя, дотримання економічних нормативів та вимог до формування резервів.

Філії банку можуть розташовуватись як у приміщеннях, що є власністю банку, так і в орендованих. Наявність приміщення для розташування банку має бути підтверджена документом про право власності на нього або договором оренди з власником на строк не менше п'яти років.

Територіальне управління за місцем розташування філії комерційного банку дає згоду на її відкриття за умов:

1) наявності приміщення, придатного для розміщення філії;

2) наявності професійно придатних перших керівних осіб філії банку;