Система «Клієнт-банк»

Виписка містить такі реквізити:

• дата формування виписки,

• час формування виписки,

• дата здійснення виписки,

• дата здійснення останьої (попередньої) операції по рахунку,

• назва та МФО банківської установи,

• назва клієнта,

• номер розрахункового рахунку клієнта,

• вхідний залишок,

• № документа, по якому здійснена операція,

• код документа,

• дані про кореспондента платежу (МФО, розрахунковий рахунок, назва),

• призначення платежу,

• ознака операції (кредитова чи дебетова),

• сума транзакції в грн,

• сума кредитового та дебетового обороту за день,

• вихідний залишок на розрахунковому рахунку.

Слід зазначити, що цей перелік може відрізнятися в різних банківських установах, але в основному він залишається незмінним. Так, у виписку може не включатися назва кореспондента та призначення платежу. Це залежить від версії ОДБ, яка функціонує в банку. Наведений перелік є найбільш прийнятним і зручним для клієнта.

Виписка з розрахункового рахунку — це один з найважливіших документів підприємства. На основі даних, які він містить, приймаються важливі рішення щодо діяльності підприємства та будь-які перевірки податкових органів. Слід сказати, що щоденна виписка — це важливий показник фінансового стану підприємства. Тому дуже важливо отримувати її швидко і в зручній для користувача формі.

Тим клієнтам, що мають великі обсяги платіжних документів, для спрощення та оперативності їх оплати банк встановлює систему «Клієнт-банк». Крім платіжних доручень, за допомогою системи «Клієнт-банк» можна передавати будь-які платіжні документи: меморіальні ордери, касові документи, заяви на акреди¬тив, відмови від акцепта та ін.

При застосуванні системи «Клієнт-банк» технологія безготівкових розрахунків змінюється.

Система дає змогу: