Організація зовнішнього валютного ринку

Висновок: підприємству вигідніше поставити кошти на депозит з поквартальним нарахуванням відсотків, адже сума доходу більша на 806 грн.

Завдання 2

Комерційний банк надав виробничому підприємству кредит у відповідній сумі строком до шести місяців на протязі двох періодів:до першого липня та першого серпня поточного року (табл. 2).

Згідно кредитного договору погашення кредиту проводилось шляхом застосування термінових зобов'язань, оформлених так: 25-го числа кожного місяця, починаючи з вересня поточного року повертати основну суму боргу рівними сумами; проценти за користування кредитом сплачувати щомісячно.

Розрахувати потік платежів, які надійдуть банку від позичальника на протязі терміну дії кредитного договору.

Таблиця 2.

№ п.п.ПоказникиОдиниці виміруДані

1.Загальна сума кредиту, в тому числіТис. грн.800

2.На 1 липняТис. грн.450

3.На 1 серпняТис. грн.350

4.Ставка проценту за кредит (% річних)%40

Розв'язок.

01.07. - 450 тис. грн.

01.08. - 350 тис. грн. }видача

40 % - річних

Процент =

ЛипеньСерпеньВересеньЖовтеньЛистопадГрудень

Основна сума позики200000 грн. 25.09.200000 грн. 25.10.200000 грн. 25.11.200000 грн. 25.12.

Процент за позику15287 грн. 67 коп. 31.07. 27178 грн. 08 коп. 31.08.24986 грн. 30 коп. 30.09.18849 грн. 32 коп. 31.10.11835 грн. 32 коп. 30.11.5260 грн. 27 коп. 25.12.

Завдання 3

Виробниче підприємство звернулось у комерційний банк за одержанням довгострокового кредиту для фінансування капітального будівництва.

Було розроблено проект кредитного договору, де передбачено наступні фінансові умови:

кредитування здійснюватиметься по кредитній лінії рівними сумами, що будуть перераховуватись на спеціальний позичковий рахунок позичальника на дату - перше квітня на протязі трьох років;