Потреба комерційного банку в ліквідних коштах

Лютий 10750 -50 -5 6490 -10 -35 +375

Березень 10440 -310 -31 6400 -90 -189 +186

Квітень 9900 -540 -54 6440 +40 -526 -340

Травень 9840 -60 -6 6460 +20 -74 -414

Червень 9810 -30 -3 6500 +40 -67 -481

Липень 9720 -90 -9 6530 +30 -111 -592

Серпень 9790 +70 +7 6720 +190 -127 -719

Вересень 9840 +50 +5 6800 +80 -35 -754

Жовтень 9980 +140 +14 7200 +400 -274 -1028

Листопад 10500 +520 +52 7680 +480 -12 -1040

Грудень 10940 +440 +44 8040 +360 +36 -1004

Таблиця номер 9

Коефіцієнти ліквідності

Показник Формула розрахунку Допуст. значення Критич. значення

Коефіцієнт миттєвої ліквідності або коефіцієнт поточної ліквідності ЛА/ОВ×100% min 70 min 30

Коефіцієнт ліквідності по термінових зобов'язаннях (ЛА-ОВ)/Ср×100% min 25 min -50

Генеральний коефіцієнт ліквідності по термінових зобов'язаннях (ЛА+КВ-ОВ)/Ср×100% min 50 min 25

Коефіцієнт повної ліквідності або статечної коефіцієнт ліквідності Ліквідні активи Залучені кошти або ЛА/З

Показовий коефіцієнт ліквідності ЛА/ВБ

Крос-коефіцієнт ліквідності З/АР

Коефіцієнт короткострокової ліквідності Активи з терміном менше року Власного кошти + Зобов'язання по депозитах + Кредити менше року

Коефіцієнт середньострокової ліквідності Активи з терміном більш року Власні кошти + Зобов'язання по депозитах + Кредити більш року

Коефіцієнт ліквідності для ресурсів з обмеженою ліквідністю Заборгованість за позикою до 6 міс. * * 100% Залучені депозити до 6 міс.

Коефіцієнт ліквідності для ресурсів із середньою ліквідністю Заборгованість за позикою від 6 міс. до року * 100% Залучені депозити від 6 міс. до року

[1] Рассматривается деятельность банка, осуществляющего только кредитные вложения.