Практика з банківської справи

депозитний договір передбачає укладання додаткових угод при зміні умов депозитного договору ;

- готується розпорядження сектору обліку про відкриття депозитного рахунку ;

- вкладник платіжним дорученням ( юр. особа) перераховує кошти на свій депозитний рахунок ;

- кредитний інспектор щомісячно дає розпорядження сектору обліку на нарахування процентів по вкладу ;

- готується розпорядження сектору обліку на перерахування нарахованих процентів на розрахунковий рахунок вкладника ;

- готується розпорядження сектору обліку на перерахування коштів з депозитного рахунку на розрахунковий вкладника ( по закінченні строку дії депозитного договору )Працівники сектору по комерційній діяльності Дирекції АППБ “АВАЛЬ” по Кіровоградській області здійснюють контроль за виконанням касової дисципліни клієнтами Банку. Знаходячись на практиці я освоїла основні принципи та порядок контролю за рухом готівкових коштів в Дирекції АППБ “Аваль”.

Контроль за виконанням касової дисципліни суб”єктами підприємницької діяльності , які використовують в своїй роботі готівку , здійснюється на основі Інструкції № 4 “Про організацію роботи з готівкового обігу установами банків України”. затвердженою постановою Правління НБУ від 20.06.95р. № 140 в редакції постанови Правління НБУ від 13.10.97р. № 335.

Прогнозування готівкового обігу здійснюється з урахуванням основних напрямів державної грошово-кредитної політики , прогнозних розрахунків балансу грошових доходів і витрат населення та касових оборотів.

Прогнозні розрахунки касових оборотів складаються за такими джерелами надходжень і напрямами видач готівки :

П Р И Х О Д

- надходження торговельної виручки ;

- надходження виручки від усіх видів транспорту ;

- надходження квартирної плати і комунальних платежів ;

- надходження виручки видовищних підприємств ;

- надходження виручки підприємств побутового обслуговування ;

- надходження на рахунки колективних сільськогосподарських підприємств ;

- надходження на рахунки за вкладами громадян ;

- надходження від підприємств зв”язку ;

- інші надходження ( включаючи повернення заробітної плати ) ;

- купівля готівки ;

- підкріплення оборотної каси з резервних фондів .

В И Д А Т К И